当前位置:首页 > 投资技巧 > 文章

外资行基金代销“票房惨淡” 华侨银行弱市中暂领军

作者:股票配资网 时间:2020-06-27 19:12:47 关键词:外资行基金代销“票房惨淡” 华侨银行弱市中暂领军 点击:

  外国银行已获得许可超过一年,但寄售基金业务的“票房收入”不足。根据Flashdata的数据,截至10月25日,外包给中国10家外资银行的资金数量相对较少。其中,华侨银行的外包数量最多,但外包数量为24,已于去年9月获得批准。摩根大通银行只有一次寄售。

  丰满的理想

  外资银行对基金代理业务的渴望距离一天之遥。

  早在2011年6月21日,中国证券监督管理委员会就发布了《关于出售证券投资基金的控制措施》的指引。从2011年10月1日起,您可以在中国申请合格的外资银行成为基金发行人和境内银行。享有相同的权利,“但尚未发布详细的规则。2012年6月15日,中国证券监督管理委员会发布了《基金销售管理办法修订草案》的声明草案,将基金销售业务资格的适用范围限制为“重大处罚”。是的这给外资银行造成了障碍。银行不再需要申请基金销售许可证。2012年12月14日,上海证券监督管理委员会网站开通了在线申请渠道,并已正式开始接受外国银行的资金申请。2013年6月,首批外资银行获得了代销托运许可证。

  也许是由于“三年的沉默”,外国投资银行最初希望获得“成功”。一些外国银行热衷于在与基金公司进行谈判的初期阶段传播合作消息。当时,市场对外资银行的未来表现非常乐观,所有外资银行都提出“外资银行走高端客户路线,提高富裕客户的韧性”。是的外国银行可能会引入成熟的海外营销计划经验,并改变当前的国内统一营销策略。从长远来看,差异化竞争可能会促进国内基金的健康发展。''

  现实的“瘦”

  但是与热情和想像力的期望相比,代理销售外国资金的现实令人失望。目前,已获得执照超过一年的外国银行几乎“当场”。

  华氏iFinD数据显示,截至10月25日,华侨银行是最大的海外银行,代销基金数量最多。更有意思的是,在外资银行中,华侨银行最迟获得了一份寄售合同(2013年10月)。

  华侨银行出售的24只基金中,只有一只来自景顺长城基金公司(销售代理开始日期为今年5月),其余为中午基金(销售代理开始日期为今年1月)。是从。

  在外国银行中,花旗银行和东亚银行是仅次于华侨银行的第二大代销业务,两家银行均进行了20项代销业务。其中,花旗银行与景春长城基金,富国银行天马基金,上投摩根基金,海丰基金合作,产品丰富度相对较强。东亚银行的合作伙伴包括国投瑞银,汇天富,中邮创业和上海投资摩根。

  南洋商业银行有16家银行,标准特许银行13家银行,汉森银行13家银行,星展银行11家银行,汇丰银行8家银行,大华银行7家银行和JP Morgan?大通只委托了一名。

  为何

  为什么外包资金进展缓慢?另外,国内外银行的人士的观点也存在分歧和冲突。

  “外国银行的“代销基金”数量缓慢增长有两个原因。原因之一是外资银行的要求更为严格,选择标准和技术门槛较高,并且基金公司难以实现(或者因为实施成本太高)。。另一方面,当前的投资者购买货币的渠道更加多样化,商店非常有限的外国银行提供的差异化服务并不多。自然,投资者不买钱,所以他们与外国银行建立联系。对大步前进的热情不是很高。”股份制银行华南分行零售业务负责人告诉《证券日报》记者。

  根据以前的报告,基金公司和外国银行与承包商合作的准备工作很复杂。外资银行应与所有基金经理进行专访,以调查其投资理念,并了解基金经理的实际运营和交易记录是否与投资理念相符。此外,公司治理,投资研究团队的分工管理,股东支持等都在考虑范围之内。不仅如此,所有必要的材料都需要翻译成英文,并且最终将通过内部评估来决定是否合作。”

  “外资行代销基金并不主要为了追求佣金收入,而是为了完善其资产配置,因此外资行通常确实‘不贪多’”,一位外资行有关人士对《证券日报》记者强调,“虽然该关联公司没有多少钱可卖,但是经过精心选择可以满足客户资产分配的需求。

  并购资深专家告诉记者:“采用私人客户路线可能是外国银行的突破。”

  另外,当前的外资理财产品主要是内部建造的结构性产品,并且产品的丰富性不能完全满足高端客户的需求,这限制了私人银行等业务的发展。有人指出。外国银行多年来积累的客户主要是高素质的有钱人,对于一家从事一对多业务的基金公司来说,它是一大批潜在客户。这意味着,如果您涉足国内基金的特别账户领域,外资银行可以独立提高其富裕客户的坚韧度,并与基金公司合作以达到更高的财富管理标准。同时,外资银行避免了中资银行在传统资金委托领域的激烈竞争,陷入价格战和网点不足造成的竞争劣势。